Сотрудница банка «увела» у клиентов 348 миллионов рублей

Городской суд областной столицы вынес приговор бывшей сотруднице банка, которая «крутила» чужие деньги как свои собственные. Даму признали виновной в мошенничестве в особо крупном размере с использованием служебного положения, а также неправомерном обороте средств платежей в общей сложности в 90 преступлениях.

Специалист офиса вологодского филиала ПАО «Банк Уралсиб» орудовала с ноября 2017 года по февраль 2020-го. Сначала она была менеджером по работе с ключевыми клиентами, а затем доросла и до директора по премиум-сегменту. На рабочем компьютере специалиста была установлена специальная программа, позволяющая не только отслеживать счета состоятельных клиентов, но и открывать новые, выбирать условия обслуживания, выпускать банковские карты с пин-кодами и платежные документы. Имелся у нее и доступ к паспортным данным клиентов, а также образцам их подписей. И дама решила этим воспользоваться.

Повод позариться на чужое у нее был, по ее мнению, веский: ипотечная квартира, растущий ребенок, заигравшийся в интернет-казино супруг... Денег на красивую жизнь явно не хватало, и женщина придумала хитроумный план. Втайне от клиентов она открывала им фиктивные счета и переводила на них часть средств с основного счета (суммы были разные - от трех тысяч до 25 миллионов рублей), отключив при этом уведомления о банковских операциях. 

А дальше оставалось обналичить украденное, к примеру, снять деньги в городских банкоматах (благо пин-коды поддельных карт у дамочки имелись) либо перечислить подруге на счет, чтобы та, в свою очередь, перевела их куда надо. На полученные средства «ценная» сотрудница обновляла гардероб и оплачивала долги мужа в азартных играх. 

И если новые вещи обошлись в «скромные» 80 тысяч рублей, то муж «стоил» куда дороже: 10 миллионов. В целом же за три года махинаций из оборота банка было выведено свыше 348 миллионов рублей. 

Аппетиты росли, и со временем дама расширила свой «бизнес». Без ведома и участия клиентов она оформляла им страховки корпоративных страховых компаний (к примеру, инвестиционное и накопительное страхование жизни), давала ссуды предприятиям, взимала незаконные комиссии, гасила кредиты одного вкладчика деньгами другого. За высокие профессиональные показатели ее регулярно премировали, авторитет в банке рос, и, что немаловажно, ей доверяли коллеги. Именно поэтому, нарушая все инструкции, они подтверждали банковские операции, которые предприимчивая сотрудница совершала в одиночку без участия клиентов. Впоследствии она предъявляла расписки с поддельными подписями, а со временем нашла и менеджера-подельника. По указаниям начальницы он тоже оформлял фиктивные сделки, отдавая ей полученный доход. 

Мошенница понимала - обман может вскрыться, поэтому решила заработать на инвестициях. Чужие деньги (и немалые!) она вкладывала в ценные бумаги и паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Но этот план, увы, прогорел. Когда все вскрылось, клиенты были удивлены: средства со счетов они не переводили, ни в какие ПИФы не вкладывали, страховок не покупали. Об этом они и сообщили следователям СКР. В ходе расследования было допрошено более 150 свидетелей, проведено 59 судебных экспертиз.

Испуганная дамочка (раньше у нее проблем с законом не было) во всем быстро созналась, раскаялась, написала явку с повинной. Во время обыска в квартире она добровольно выдала оформленные липовые страховки, около 90 пин-конвертов и банковских карт, а также миллион рублей наличными. Кроме того, в рабочем компьютере дамы нашли файлы (в том числе удаленные) об открытии вкладов, переводе валюты, покупке страховок, а также персональные данные клиентов.
В итоге бывшую банкиршу приговорили к пяти годам колонии общего режима, однако наказание отсрочили до 14-летия ее ребенка. Приговор уже вступил в законную силу, сообщает пресс-служба СУ СКР по Вологодской области. Кроме того, осужденная должна выплатить штраф - 200 тысяч рублей. Эти деньги из арестованного миллиона уже направлены в доход государства, а остальные 800 тысяч ушли в ПАО «Банк Уралсиб» (его исковые требования удовлетворены в порядке гражданского судопроизводства). Свыше 217 миллионов рублей банк вернул обманутым гражданам еще в ходе следствия. В частности, клиентам были выплачены незаконно удержанные комиссии и даже обещанные аферисткой высокие (не существующие на самом деле) проценты по вкладам.